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第11章 股票交易规则(4)

B股证券商在开市后至闭市前5分钟将其接受的同一种B股买入委托和卖出委托配对后输入,经交易所的对敲交易系统确认后达成的交易。对敲交易仅限于股份托管在同一证券商处且不同投资者之间的股份协议转让。每笔交易数量须达到50000股以上。

9.T 3交收

B股的交收期为T 3,即在达成交易后的第四个交易日完成资金和股份的正式交收,并实现“货银对付”。在此之前,投资者不能提取卖出股票款和进行买入股票的转出托管。

B股交易常见问题

1.我可以在哪些机构进行B股交易?

只要经证监会批准经营B股业务和经外汇局批准经营外汇业务的证券公司和信托投资公司,其总部和每一家分支机构都可以办理B股业务。境内个人投资者可以在同城任何一家经批准经营B股业务的证券公司和信托投资公司及其分支机构进行B股交易。

2.哪些人可以投资B股?

投资B股,投资者本身首先应具备由证管部门规定的资格、条件。根据中国证监会有关规定,B股的投资者限于:

(1)外国的自然人、法人和其他组织;

(2)中国台、港、澳地区的自然人、法人和其他组织;

(3)定居海外的中国公民;

(4)境内个人投资者;

(5)中国证监会规定的其它投资人。

3.B股交易的“非居民”指什么?

非居民指港、澳、台、外国公民及取得外国永久居留权者。

4.“非居民”须携带“身份证件”办理开户,“身份证件”指什么?

非居民开户者开户所持的“身份证件”分别为:

(1) 外国公民持身份证或护照;

(2) 香港、澳门特区居民身份证;

(3) 台湾同胞台胞证;

(4) 取得外国绿卡的中国公民持护照及绿卡,开户时须填写护照号码。

5.非居民如何开立B股帐户?

具体步骤:

(1) 首先办理汇款,并在汇款单的备注栏注明“新开户”字样和股东姓名。

(2) 开户者自汇款当日起5个工作日后(境内汇款约为3个工作日)凭银行汇出汇单传真件或复印件到开户证券部查询资金是否入帐。

(3) 确认资金已入证券公司帐号后,即可办理开户手续。

(4) 开户者一般在T+3后领取资金卡及B股帐户卡。

6.B股授权委托书应注意什么?

B股授权委托书没有固定模式,但须明确表明代理人是否有权代理股票买卖和资金划拔这两种权限或其中一种。股东选择委托代理必须有时间限制,如无明示,则默认为2年,但股东代理人不得再请代理人。

7.什么是B股有效委托书?

B股有效委托书是指由委托人所在地的公证机关或中国驻外国大使馆、领事馆出具的证明,确认委托书由股东本人亲笔书写并签字。

8.境内投资者可以在境外B股证券经营机构开户交易吗?

不可以。根据规定,境内个人投资者进行B股交易,必须通过交易所有资格从事B股交易业务的证券商进行,境内投资者B股交易不得在境外B股证券经营机构处办理。

9.境内个人投资者与境外投资者之间可以B股协议转让吗?

不可以,根据规定,境内个人投资者与非居民之间不得进行B股协议转让。

10.境内法人投资者可以投资B股吗?

不可以。根据规定,目前我国的B股只对境内的个人居民开放,境内法人机构尚不能投资B股。

11.B股可以“银证通”交易吗?

不同的开通银证通业务的网点有不同的规定,能否“银证通”交易B股,应视你所开户的网点是否为你提供了该项服务。

12.开户资金的数量限制是多少?

深圳证券交易所B股资金帐户最低金额为7800港元(即等值1000美元),上海证券交易所B股资金帐户最低金额为1000美元。没有规定上限。境内居民个人从外汇资金帐户向证券经营机构B股保证金帐户划转资金时,没有任何数量限制。

13.B股也要“验三证”吗?

是的。与A股一样,证券部在投资者进行柜台交易、转托管、资金存取或办理其他手续时,一般要求投资者须提供证券帐户卡、身份证、资金帐户卡,即所谓的“验三证”。

14.B股的“一卡”也可以全国通用吗?

可以,对于境内的B股个人投资者,无论是深圳B股帐户卡还是上海B股帐户卡,一张B股帐户卡可以在全国任何一家交易所会员券商处开户。二者所不同的是,深圳B股帐户卡可以在多家证券营业部开户并可同时交易,而上海B股帐户卡必须办理指定交易,在办理指定交易后只能在指定的一家证券营业部使用,转换证券交易营业部时,只须办理变更指定交易手续即可。

15.怎样修改B股开户资料或办理B股销户手续?

由于个人资料的变更,投资者有时需要修改开户资料,办理修改开户资料的手续,证券营业部一般对投资者提供修改开户资料的业务流程为:

(1) 投资者提供股东身份证、股东代码卡、证券帐户注册资料变更申请表。

(2) 投资者须亲临柜台修改有关资料,如系代理,还需出具代理人的身份证件及经公证证明的授权委托书。

(3) 投资者填写《交易帐户更改密码申请书》和《投资者开户资料变动表》。

(4) 营业员审核无误后,输入股东代码修改。

如果投资者提出销户,一般手续为:

(1) 投资者提供股东身份证、股东代码卡、注销证券帐户申请表。

(2) 营业员审核资料、查验密码后送主管签批。

(3) 结清股东的资金和股份,办理销户手续。

(4) 交回投资者身份证和股东代码卡。

16.什么情况下应该办理B股帐户资料变更手续﹖

投资者B股帐户的下列资料发生变化的,应当及时到开户代理机构办理帐户资料变更手续;

(1) 姓名或名称;

(2) 身份证明文件号码、商业注册登记证或其他证明文件号码;

(3) 住所;

(4) 其他资料。

17.境外人能否用现钞开户?

不能。境外投资者投资B股不能使用现钞,应持现汇存款。现汇存款是指境外汇入外汇或携入的外汇票据转存境内商业银行的存款。

18.外币信用卡上的资金能否买卖B股?

目前,国内将外币信用卡视同现钞管理。投资者如果将外币信用卡上的资金转成现钞存款,即可以买卖B股。

境内外B股投资者在交易上有何差异?

开户提交的文件材料不同 在申请开立B股证券帐户时,境内居民须凭个人有效身份证件、1000美元以上的银行进帐凭证,到具有B股代理开户资格的券商处办理。

而境外(非居民)投资者则仅须凭个人有效证件(外国护照、外国身份证、中国护照+永久居住证明),未取得境外永久居住权的,视同境内居民办理。

保证金存取方式不同 投资者凭B股证券帐户在券商处办理外汇资金帐户(即B股保证金帐户)时,境内居民将从银行转出的现汇或现钞存款,存入B股保证金帐户内;而境外(非居民)则须将从境外汇入的外币现汇或境内商业银行的合法现汇存款,存入B股资金帐户内。

保证金支取时,境内居民须先将B股保证金帐户中资金划回境内商业银行,再到银行提取,而划回银行的资金视同外币现钞,不得向境外支付;而境外(非居民)则可汇出境外支付,或存入其在内地开立的合法外汇帐户。

境内沪市B股投资者需实行指定交易 境内沪市B股投资者在取得B股帐户的同时,其指定交易已一并完成,作为买卖证券的唯一交易点,投资者只能在被指定交易的证券营业部进行交易、清算、交收;如需变更指定交易,须先到原已指定交易的证券营业部撤消指定,然后到其他证券营业部重新办理指定交易。

境外投资者买卖沪市B股“随处可买,随处可卖” 与境内居民不同的是,境外投资者在买卖沪市B股中体现为:随处可买,随处可卖。即同一个证券帐户在任何不同证券营业部买入的B股,亦可在任一证券营业部卖出。

股份余额由结算会员每月进行对帐。但无论在何营业部买入的B股,此间发放的股票现金红利,仍在其指定的结算会员处,有关查询、挂失、权益领取、冻结、解冻、非交易过户等均须在指定的结算会员处办理。

最后,就B股投资者对象而言,对境外是全方位开放,既可是投资基金等机构投资者,也可是境外非居民个人;而目前向境内开放仅限于居民个人而已,暂未对法人开放。

19.境内个人投资者如何办理划转资金和开立B股帐户手续?

(1) 凭本人有效身份证明文件到其外汇存款银行将其现汇存款或外币现钞存款划入拟开户的证券经营机构在同城、同行的B股保证金帐户,暂时不允许跨行或异地划转外汇资金。

(2) 境内商业银行向境内居民个人出具进帐凭证,并向证券经营机构出具对帐单。

(3) 凭本人有效身份证明和本人进帐凭证到证券经营机构开立B股资金帐户,开立B股资金帐户的最低金额为等值1000美元。

(4) 凭B股资金帐户开户证明在经结算公司委托的证券经营机构或其它机构开立B股股票帐户。

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